베트남 시중은행인 안빈상업주식은행(ABBank)이 최근 페이스북, 자로(Zalo), 텔레그램 등 사회관계망서비스(SNS)를 중심으로 은행을 사칭해 연 18에서 20퍼센트에 달하는 허무맹랑한 고금리를 보장하겠다며 고객을 유인하는 신종 금융 사기가 기승을 부리고 있다며 소비자들의 각별한 주의를 당부했다.
30일 안빈은행과 현지 금융권에 따르면 최근 불법 사기 조직들이 SNS상에 단체 채팅방을 개설한 뒤, 은행 공식 로고와 위조된 금융당국 서류 및 인감 이미지를 도용해 피해자들에게 접근하고 있다. 이들은 은행원이나 자산관리 전문가를 사칭해 원금이 전액 보장되고 언제든지 자유롭게 중도 인출이 가능한 ‘특판 모바일 예금 패키지’가 출시됐다며 입금을 유도하는 수법을 쓰고 있다. 이들이 제시한 연 18~20퍼센트의 수익률은 현재 베트남 시중은행의 일반적인 정기예금 금리보다 수 배 이상 높은 수준이다.
사기 일당은 초기에는 피해자들의 의심을 피하고 신뢰를 쌓기 위해 소액의 투자금에 대해 약속된 이자를 제날짜에 꼬박꼬박 지급하며 안심시키는 치밀함을 보였다. 이후 피해자가 은행을 완전히 신뢰해 가문이나 기업의 대규모 자산을 추가로 송금하면, 순식간에 채팅방을 폐쇄하고 잠적해 예금주들의 투자금을 통째로 가로채는 전형적인 폰지 사기 행태를 보이고 있다. 안빈은행 관계자는 사회관계망서비스나 문자메시지로 전송되는 출처 불명의 모바일 애플리케이션 설치 링크나 웹사이트 주소를 절대 클릭하지 말고, 금융 거래 전 해당 기관의 공식 소통 창구를 통해 반드시 법적 실체를 확인해야 한다고 강조했다.
이와 관련해 안빈은행은 날로 지능화되는 사이버 금융 범죄로부터 자산을 지키기 위해 소비자들이 반드시 기억해야 할 ‘3대 금지·3대 신속’ 행동 수칙을 제정해 발표했다.
은행이 제시한 ‘3대 금지(3 KHÔNG)’ 조항은 ▲SNS를 통해 전달되는 검증되지 않은 투자 권유를 절대 믿지 말 것 ▲출처가 불분명한 링크를 통한 앱 설치를 금지할 것 ▲신원이 불확실한 개인이나 단체의 계좌로 돈을 송금하지 말 것 등이다.
동시에 실천해야 할 ‘3대 신속(3 NHANH)’ 조항으로는 ▲의심스러운 투자 제안을 받으면 즉시 공식 금융기관에 사실 여부를 조회할 것 ▲송금을 종용하거나 협박할 경우 즉시 연락을 차단할 것 ▲사기 정황이 의심되면 신속하게 수사당국이나 은행 고객센터에 신고해 도움을 요청할 것 등이 포함됐다. 은행 측은 온라인 환경에서 개인정보와 소중한 재산을 보호하기 위해 금융 소비자들이 스스로 보안 경각심을 높여야 한다고 재차 주문했다.
