호찌민거주 라트비아인……불법사채 영업하다 잡혀

호찌민시 공안은 사채업체 3곳을 운영하며 4조 동(1억7000만 달러) 이상을 챙긴 혐의로 라트비아 출신의 아이가스 플리브스(38세)씨를 구속했다. 그는 현재 민사 거래에서 고리대금업을 한 혐의로 조사를 받고 있다고 18일 보도했다.

공안에 따르면 플리브스는 라트비아에 본사를 둔 선 파이낸스 그룹의 직원으로, tamo.vn과 findo.vn의 두 웹사이트를 통해 모든 대출 활동을 관리 및 운영했다.

그 후 그는 법률 대리인을 고용하여 호찌민시에 세 개의 회사를 설립했습니다: Sofi Solutions, Digital Credit, Fincap VN을 설립하고 2%의 지분을 보유했다.

그는 대출 및 채권 추심부터 직원 관리에 이르기까지 모든 업무를 담당하며 세 회사 모두의 전무이사로 일했습니다.

세 회사는 독립적인 법인으로 운영되며 서로 다른 영업소에 등록되어 있지만 운영 시스템과 인적 자원은 동일하며 모든 직원이 1군에 있는 한 건물에서 같은 사무실에서 근무하고 있다.

고객은 휴대폰으로 애플리케이션에 로그인하거나 웹 사이트 브라우저를 사용하여 개인 정보를 입력하도록 초대받았다.

그런 다음 휴대폰과 차량 등 자산을 전당포에 맡기라는 안내를 받았다.

그런 다음 고객은 해당 자산을 대여하는 계약을 체결하고 계약서에 명시된 대로 다양한 유형의 수수료를 지불했다.

플리브츠는 경찰 조사에서 전당포 사업을 운영하지는 않았지만 고객에게 수수료와 임대료를 지불하게 함으로써 규제보다 훨씬 높은 이자율로 돈을 빌려주기 위해 법을 피했다고 시인했다.

경찰에 따르면 2019년 4월부터 최근까지 세 회사는 200만 회 이상 대출을 해 4조VND의 수익을 올렸으며, 이자율은 법정 대출 이자율보다 수백 배 높은 연 153%에서 1,200% 이상에 달했다.

Vnexpress 2023.06.18